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"合規"（compliance）通常用于描述一個(gè)組織或企業(yè)在法律、行業(yè)規則和內部政策等方面是否遵守合法性的標準，是否符合監管機構的要求和企業(yè)自身德育之要求。具體地說(shuō)，合規性指的是，企業(yè)在運營(yíng)過(guò)程中遵循相關(guān)法律、規定和標準處理各種問(wèn)題，符合對商業(yè)道德的基本要求，以及被要求遵守的行業(yè)慣例或者競爭規則。

合規，通常意味著(zhù)企業(yè)必須建立良好的治理機制，并組織全面的合規事務(wù)。這可以包括但不限于制定合規策略、建立穩健的內部控制、過(guò)程審查和監控、定期進(jìn)行合規自查，培訓員工、建立舉報與應對機制等等。

在這個(gè)信息化社會(huì )，企業(yè)合規也逐漸演變?yōu)閿祿弦?、網(wǎng)絡(luò )合規、證券合規等等細分領(lǐng)域?？v觀(guān)來(lái)看，合規實(shí)質(zhì)是指在各方面要求下，企業(yè)或者組織遵守相關(guān)法律和行業(yè)規則，建立和持續改進(jìn)內部合規體系，確保行為合法、合規和符合商業(yè)道德等

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合規心得1

“沒(méi)有規矩，不成方圓”，制度的存在不僅僅只是為了約束我們的行為，更是為了我們工作正常有序的開(kāi)展保駕護航。作為一線(xiàn)員工的我們更應當自覺(jué)加入合規建設，做到合規操作。在員工行為管理上，我應從以下三個(gè)方面著(zhù)手：

一、了解合規制度。

制度是我們工作的基礎，合規制度是我們日常工作的重點(diǎn)。首先要明白我的哪些行為是合規的，哪些行為是違規的，哪些事能做，哪些事不能做，才能正常的開(kāi)展工作。委派主管賀主管經(jīng)常給我們講解合規制度，研讀合規制度，并開(kāi)展學(xué)習討論，強化我們對合規制度的認識，保障我們在合規的框架下進(jìn)行工作。

二、遵守合規操作。

合規操作是我們在辦理業(yè)務(wù)是必須堅守的職業(yè)底線(xiàn)。一個(gè)操作不當可能會(huì )帶來(lái)不可估量的損失，一個(gè)微小疏忽會(huì )給網(wǎng)點(diǎn)、客戶(hù)都帶來(lái)傷害。比如之前引起社會(huì )熱議的池子與中信銀行的事件，這就是一齊十分小的客戶(hù)明細查詢(xún)的違規操作，從而造成的聲譽(yù)風(fēng)險和嚴峻損失。這就警示我們在辦理業(yè)務(wù)的過(guò)程中必須堅持合規操作，不徇私，不報僥幸心理。例如需要客戶(hù)出示身份證的，必須核實(shí)身份證和本人，不得沒(méi)有身份證就違規為客戶(hù)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)；非本人辦理的，必須審核**人信息；未成年的，需要監護人**。

三、要自覺(jué)成為合規建設者的一員。

在行為管理年的良好氛圍中，我們新行員要抓住機會(huì )，奮力學(xué)習各項合規知識，把握合規風(fēng)險，為我們之后合規辦理業(yè)務(wù)供給支持，成為合規文化的建設者，合規文化的踐行者。

合規心得2

經(jīng)過(guò)這次三個(gè)多月的規章制度宣講教育活動(dòng)，本人經(jīng)過(guò)自學(xué)和集中學(xué)習，對個(gè)人業(yè)務(wù)基本制度、會(huì )計出納聯(lián)行基本規章制度、信貸管理基本規章制度、銀行卡業(yè)務(wù)基本規章制度、安全保衛工作基本規章制度、計算機數據及網(wǎng)絡(luò )系統風(fēng)險控制要點(diǎn)、銀行業(yè)務(wù)中涉及的金融犯罪罪名等，使我進(jìn)一步提高了對以上六個(gè)方面業(yè)務(wù)基本規定重要性的認識，使我對認真執行規章制度的意識得到加強，并嚴格遵守制度，到達了宣講教育活動(dòng)的預期目的。

下頭是我對這次教育活動(dòng)的體會(huì )：

在上級行確定在我行開(kāi)展規章制度教育宣講活動(dòng)后，我能從思想上高度重視，進(jìn)取配合支行搞好本次學(xué)習教育活動(dòng)，認真學(xué)習有關(guān)制度規定，做好筆記。經(jīng)過(guò)學(xué)習，使我認識到加強規章制度的執行，是我們農業(yè)銀行各項業(yè)務(wù)快速發(fā)展的保證，也是防止各類(lèi)案件和違規問(wèn)題發(fā)生的基本前提。加強制度宣講教育活動(dòng)是各級行貫徹執行我行各項規章制度的重要工作任務(wù)，是我們每一位員工的重大職責。

近年來(lái)，我行雖然沒(méi)有發(fā)生經(jīng)濟案件和重大職責事故，可是一些違反規章制度的現象還不一樣程度存在，員工學(xué)習教育不夠深入、制度執行不夠有力、在各項業(yè)務(wù)操作中仍然存在一些隱患。我們應當清醒地認識到，很多案件的發(fā)生，都是因為在執行制度上不夠嚴格，違反了操作規程，從而釀成了案件的發(fā)生，血的教訓。所以，系統地進(jìn)行學(xué)習教育顯得猶為重要，認真學(xué)習、深刻領(lǐng)會(huì )此次規章制度宣講教育活動(dòng)，強化自我保護意識，做到嚴密防范，進(jìn)一步明確自我的崗位職責，在實(shí)際工作中要嚴格按照各項規規章制度履行崗位職責。

查擺問(wèn)題及整改措施：

經(jīng)過(guò)這次基本制度學(xué)習教育，對照各項規章制度規定，查找本人在學(xué)習和工作中存在一些不足：一是對于嚴格落實(shí)各項規章制度和崗位職責方面執行不夠細致。二是不善于總結工作中存在的問(wèn)題和經(jīng)驗。三是有些新的業(yè)務(wù)研究不夠透徹。

針對本人存在的一些問(wèn)題，采取如下措施并承諾：一是加強有關(guān)業(yè)務(wù)的學(xué)習、異常是規章制度的學(xué)習，熟悉和掌握規定要求，提高自身的綜合素質(zhì)的分析本事。二是認真履行工作職責，建立和完善各項管理制度。在今后工作中要嚴格按照各項規章制度要求，確保各項業(yè)務(wù)工作的順利進(jìn)行。

信貸制度學(xué)習心得（五）：心得一：

為了更好的服務(wù)客戶(hù)，提高專(zhuān)業(yè)素質(zhì)。我行開(kāi)展《中國農業(yè)銀行銀行員工違反規章制度處理辦法》學(xué)習活動(dòng)。這次活動(dòng)，進(jìn)一步增強我的合規意識，提高了遵規守紀自覺(jué)性。經(jīng)過(guò)這次學(xué)習，我學(xué)習到了很多規章制度以及違反的后果，讓我明白工作上什么該做，什么事情不能做，這次得學(xué)習，對我的崗位職責有十分重要的指導作用。也讓我認識到學(xué)習《中國農業(yè)銀行銀行員工違反規章制度處理辦法》的重要性和必要性。具體認識有如下幾點(diǎn)：

（一）經(jīng)過(guò)學(xué)習活動(dòng)，使我更加認識到制度建設和制度執行的重要性和必要性。

首先來(lái)看，《中國農業(yè)銀行銀行員工違反規章制度處理辦法》是全行員工違規行為處理的基本依據?！吨袊r業(yè)銀行銀行員工違反規章制度處理辦法》涵蓋了我行各業(yè)務(wù)條線(xiàn)、各業(yè)務(wù)品種的主要風(fēng)險點(diǎn)，逐環(huán)節、逐崗位列舉了可能發(fā)生的違規行為，明確了各種違規行為的處理方式和尺度，量化和統一了全行的制度執行，這是管理工作有章可循的'基礎環(huán)節，也為管理者供給了強有力的管理手段。同時(shí)，使廣大員工熟知各自崗位的違規行為及相應的處罰尺度，做到銘記于心，外化于行，令行禁止，遵守經(jīng)營(yíng)秩序。其次，開(kāi)展學(xué)習活動(dòng)是我行夯實(shí)管理基礎，從嚴治行，遏制案件發(fā)生的必然要求?！吨袊r業(yè)銀行銀行員工違反規章制度處理辦法》是在全面總結和修訂原處理辦法實(shí)踐經(jīng)驗的基礎上，結合新業(yè)務(wù)、新管理制度的出臺，完善、增加和調整了部分處理條款，明確了違規處理依據，為貫徹落實(shí)從嚴治行、從嚴執紀，持之以恒地堅持從嚴管理，必將打下堅實(shí)的基礎，對防范經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險，遏制案件發(fā)生具有十分重要的作用。最終，《中國農業(yè)銀行銀行員工違反規章制度處理辦法》是提高我行綜合實(shí)力，不斷增強我行競爭力的需要。日趨激烈的競爭，是中國農業(yè)銀行在市場(chǎng)經(jīng)濟條件下必須應對的現實(shí)問(wèn)題。制度建設和執行，應當是中國農業(yè)銀行應對

競爭，戰勝對手的看家本領(lǐng)。一個(gè)行的綜合實(shí)力和市場(chǎng)競爭本事，最根本的還是員工綜合素質(zhì)軟實(shí)力。我行以開(kāi)展《中國農業(yè)銀行銀行員工違反規章制度處理辦法》學(xué)習活動(dòng)為契機，引導員工樹(shù)立良好的職業(yè)操守，增強依法履職、合規經(jīng)營(yíng)的自覺(jué)性和主動(dòng)性，不斷增強合規經(jīng)營(yíng)意識、規范操作行為，培養員工良好職業(yè)道德和習慣，構筑中國農業(yè)銀行現代企業(yè)文化，是提升農業(yè)銀行綜合競爭力的根本要求。

（二）學(xué)習《中國農業(yè)銀行銀行員工違反規章制度處理辦法》的幾個(gè)要點(diǎn)：

首先是學(xué)習要認真。要把《中國農業(yè)銀行銀行員工違反規章制度處理辦法》落到實(shí)處，認真學(xué)習是前提。學(xué)習要認真，就是要按章按節按條按款全面學(xué)習《中國農業(yè)銀行銀行員工違反規章制度處理辦法》的資料，對于和自我崗位、工作、所從事的業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的重點(diǎn)資料，要逐字逐句的認真學(xué)習，切實(shí)領(lǐng)會(huì )制度辦法的意圖和精神。事關(guān)重要的或把握不準的，還要尋找和學(xué)習源制度規定，學(xué)習操作規程和業(yè)務(wù)工作流程。其次是貫徹要到位。貫徹《中國農業(yè)銀行銀行員工違反規章制度處理辦法》，是開(kāi)展這次學(xué)習活動(dòng)的基本要求。貫徹要到位，就是要把《中國農業(yè)銀行銀行員工違反規章制度處理辦法》要求的相關(guān)資料落實(shí)到自我崗位工作的各個(gè)環(huán)節、各個(gè)方面，落實(shí)到每一天、每一月、每一年，時(shí)時(shí)刻刻提醒自我要按制度辦，要按流程走，要按要求作，防止不經(jīng)意違反規章制度處罰辦法。最終，執行要有力。執行，不僅僅包括貫徹落實(shí)，并且更重要的是指管理者依照《中國農業(yè)銀行銀行員工違反規章制度處理辦法》規定行使管理職責，對違反《中國農業(yè)銀行銀行員工違反規章制度處理辦法》事件的處理，這是開(kāi)展學(xué)習活動(dòng)的關(guān)鍵。執行要有力，就是具有內部管理職責的干部要不折不扣地、嚴格地按《中國農業(yè)銀行銀行員工違反規章制度處理辦法》規

定及時(shí)準確地處理違反規章制度事項。要防止人情和不正當的權力干預，做到在制度目前人人平等，執行處罰時(shí)一視同仁。

（三）學(xué)習《中國農業(yè)銀行銀行員工違反規章制度處理辦法》要在全面學(xué)習的基礎上有重點(diǎn)的學(xué)習，要結合自身崗位工作和自我所處的系統條線(xiàn)工作去學(xué)習，去領(lǐng)會(huì )，去把握，去貫徹執行。

《中國農業(yè)銀行銀行員工違反規章制度處理辦法》涵蓋了我行各業(yè)務(wù)條線(xiàn)、各工作崗位、各業(yè)務(wù)品種的方方面面，共五章二百零六條。學(xué)習《中國農業(yè)銀行銀行員工違反規章制度處理辦法》，最起碼要明白自我在這個(gè)崗位，從事這方面的工作，操作這類(lèi)業(yè)務(wù)或業(yè)務(wù)品種的基本規定和要求，明白該怎樣做不該怎樣做；如果不這么做，將會(huì )受到怎樣的處罰等等。比如：最為柜員，我就異常注重第三章第二節的學(xué)習，異常是第"二十五"條到第"四十八條"的學(xué)習。以規則為指導，在工作崗位中按照規定辦事，我相信只要大家都把各自的崗位工作做好的話(huà)，我們的競爭力就會(huì )大大增強。

合規心得3

為提高合規展業(yè)，避免違規展業(yè)的在次發(fā)生。我認真學(xué)習了，公司員工合規守則。經(jīng)過(guò)這次認真的學(xué)習，我充分認識到，僅有在時(shí)時(shí)合規，事事合規的前提下，才能取得預期的業(yè)務(wù)成果，才能實(shí)現公司效益和個(gè)人利益的一致，才能最終實(shí)現創(chuàng )造價(jià)值，成就你我!

國信證券源起于中國證券市場(chǎng)最早的三家營(yíng)業(yè)部之一，時(shí)至今日，我們之所以在中國證券市場(chǎng)近20年的風(fēng)風(fēng)雨雨中不斷做大做強，成為中國證券界的翹楚，我們能有今日的成績(jì)，是每一個(gè)國信人合規自律的結果，是公司憑著(zhù)遵紀守法，穩健經(jīng)營(yíng)的合規管理的結果。公司倡導合規管理，合規經(jīng)營(yíng)，合規人人有責，全員主動(dòng)合規，合規創(chuàng )造價(jià)值的理念，在全公司推行誠信與正直的職業(yè)操守和價(jià)值觀(guān)，提高全體工作人員的合規意識，推進(jìn)合規文化建設，并將合規文化建設融入企業(yè)文化建設全過(guò)程，促進(jìn)公司自律合規與外部監管的有效互動(dòng)。

1.合規經(jīng)營(yíng)：公司以合規為經(jīng)營(yíng)管理的第一要旨，公司加強合規教育，堅持長(cháng)期穩健經(jīng)營(yíng)，建立長(cháng)效執行和監督機制，以安全，穩健，合規，守法，效益經(jīng)營(yíng)為客戶(hù)，投資者，股東，員工社會(huì )帶來(lái)有效價(jià)值。公司倡導以誠實(shí)，守信，正直，守法為內涵的合規文化，并將合規文化做為公司企業(yè)文化的重要組成部分。

2.合規人人有責：合規不是合規部門(mén)或合規管理人員的獨有職責，合規覆蓋所有的部門(mén)和全體工作人員經(jīng)營(yíng)管理和執業(yè)行為的全過(guò)程，堅持合規操作是每個(gè)部門(mén)，每位員工日常工作的神圣職責。

3.全員主動(dòng)合規：公司全體工作人員均有自覺(jué)合規意識，將合規視為公司內在的需要和自律行為，將合規視為自我本職工作的基礎和前提，主動(dòng)履行合規職責，主動(dòng)培育合規理念，理解合規培訓，參與合規文化宣導，主動(dòng)發(fā)現，揭示，報告，處置合規風(fēng)險，使合規成為公司每一位工作人員日常工作的有機組成部分。

4.合規創(chuàng )造價(jià)值：合規是公司經(jīng)營(yíng)發(fā)展的內在需要，合規為公司規避風(fēng)險，減少公司因遭受法律制裁或監管處罰所導致的聲譽(yù)或財務(wù)損失的可能性，降低公司經(jīng)營(yíng)成本，合規為公司提升聲譽(yù)和品牌價(jià)值，因而使得公司在業(yè)務(wù)拓展和創(chuàng )新上能夠得到更多的發(fā)展機會(huì )和盈利空間。

俗話(huà)說(shuō)的好，沒(méi)有規矩不成方圓。任何違規和違法的行為必將會(huì )得到嚴懲，在我們偏離軌道的時(shí)候，我們要牢記，合規人人有責，合規創(chuàng )造價(jià)值，

全員要主動(dòng)合規。我們的頭上能夠環(huán)繞著(zhù)創(chuàng )造價(jià)值的光環(huán)，也同樣頂著(zhù)違規的高壓線(xiàn)，在我們創(chuàng )造價(jià)值的同時(shí)，我們要謹慎的問(wèn)自我。我合規了沒(méi)有，如果沒(méi)有合規展業(yè)，即使自我創(chuàng )造了價(jià)值，那也終歸是0!

我記得，我剛來(lái)國信的時(shí)候，我們那時(shí)第一次培訓。培訓的教師，告訴我們，合規創(chuàng )造價(jià)值，合規人人有責，未來(lái)4年內國信要從優(yōu)秀做到卓越，我們是金融農民，在我們辛勤耕耘我們自我的田地的時(shí)候，我們不要老是低頭干活，還要抬頭看路，我們不是什么路都能夠去走，我們要走的是一條腳踏實(shí)地合規自律的健康之路!在國信我們有追求卓越的領(lǐng)導，有團結的同事，我們有一個(gè)無(wú)限廣闊的發(fā)展平臺，我們國信此刻是全國第三，我們未來(lái)必須會(huì )做第一!在我們追求卓越和第一的過(guò)程中，我們必須要牢記，合規，合規，在合規!

相信在不久的將來(lái)我們必須能夠實(shí)現大國信的完美愿望，國信要強，國信濟南更要強，做為國信人我們要去改變，把不可能變?yōu)榭赡?國信必須強，我們必須創(chuàng )造更多的價(jià)值，可是我們也要時(shí)刻把合規放在心里，讓我們啟動(dòng)合規模式，奮力向前沖吧!

從思想上真正認識合規的重要性？

1.在思想上認識到合規經(jīng)營(yíng),銀行員工合規辦理各項業(yè)務(wù)的重要性。在工作中,我們經(jīng)常會(huì )遇到很多的熟悉的客戶(hù),在幫這些客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)時(shí),我們一定也要堅守規章制度,不管是誰(shuí),熟悉或不熟悉的,都要合規操作。不能觸碰底線(xiàn)。

2.認清工作中存在的風(fēng)險。職業(yè)道德風(fēng)險,因為客戶(hù)經(jīng)理和客戶(hù)打交道多了,關(guān)系就比較牢固,客戶(hù)就會(huì )比較相信我們,如果客戶(hù)經(jīng)理的道德出現偏差,就會(huì )存在很大的風(fēng)險。廉潔自律風(fēng)險,如果客戶(hù)經(jīng)理與客戶(hù)交往過(guò)程中存在以權謀私,怠慢客戶(hù),必然會(huì )影響到建行形象和合作關(guān)系。

3.加強各項規章制度、案例和業(yè)務(wù)的學(xué)習。